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初级银行从业资格考试《个人理财》高频考点试题(一)

2018-11-22 来源:乐考网 阅读数: 0

第1题货币型基金一般是(??)到账。

A.T+2

B.T+3

C.T+4

D.T+5

参考答案:A

参考解析: 货币型基金的流动性较高,一般是T+1或T+2到账,债券型基金一般为T+2或T+3到账,股票型基金一般为T+4或T+5到账。

第2题王先生的女儿5年后上大学,为了给女儿准备一笔教育金,王先生在银行专门设立了一个账户,并且每年年末存入2万元,银行利率为4%。则5年后的本利和共为(??)。

A.10.54万元

B.10.83万元

C.11.54万元

D.11.93万元

参考答案:B

参考解析: 使用期末年金终值计算公式:FV=C×[(1+r)T-1]/r=2×[(1+4%)5-1]÷4%=10.8326万元。

第3题关于私人银行业务,下列表述不恰当的是()。

A.金融机构可从中收取服务费

B.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

C.限于为客户提供资产管理、投资规划

D.实际上属于综合化服务

参考答案:C

参考解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它不仅为客户提供投资理财产品、投资规划,还为客户进行个人理财,也提供与个人理财相关的专业顾问服务。故选C描述不准确。

二、多项选择题(共40题,每题1分,共40分。以下所给出的五个选项中,至少有两个选项符合题目要求,请将正确的选项的代码填入括号内)

第91题银行代理理财产品销售的基本原则包括(??)。

A.适当性原则

B.诚实信用原则

C.公平原则

D.客观性原则

E.避免利益冲突原则

参考答案:A,D,E

参考解析: 银行代理理财产品销售的基本原则包括:①适当性原则;②客观性原则;③避免利益冲突原则。

第92题个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括(??)。

A.个人财富的增加,生活期望的满足

B.退休和身后财产的积累

C.个人财务的安全

D.消费支出的合理

E.为社会做贡献

参考答案:A,B,C,D

参考解析: 略

第93题下列属于非限定性资产管理计划的有(??)。

A.债券型

B.货币市场型

C.股票型

D.混合型

E.QDII型

参考答案:C,D,E

参考解析: 非限定性资产管理计划分为股票型、混合型、FOF型和QDII型。

三、判断题(共15题,每题1分,共15分。请判断以下各小题的正误,正确的填写A,错误的填写B)

第131题理财价值观因人而异,理财规划师的责任是改变客户的价值观,以使客户的利益最大化。(??)

A.正确

B.错误

参考答案:B

参考解析: 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异,没有对错标准。理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

第132题专业考试是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。(??)

A.正确

B.错误

参考答案:B

参考解析: 职业道德获得是理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。

第133题客户在提供收入信息时,要提供已经实现的收入,已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。(??)

A.正确

B.错误

参考答案:B

参考解析: 客户在提供收入信息时,不仅要提供已经实现的收入,还要计算已经承诺但尚未实际取得的收入。