2022年银行从业个人理财考点：个人理财定义

乐考网整理了2022年银行从业个人理财考点：个人理财定义，相关专业考生可以参考本文复习，具体内容如下:

个人理财定义：

(1)【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务;

②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务;

③不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。

(2)资产管理业务：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

(3)财富管理业务：财富管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

(4)私人银行业务：私人银行业务是银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

乐考网银行从业考试高效辅导，支持手机/电脑/平板看课，随时随地，想学就学！还有优质的教学及答疑服务！赶快来关注乐考网吧！

上一篇:   上海2022年下半年银行专业资格报名时间已公布         下一篇:   2022年银行从业个人理财考点：个人理财业务的相关主体

<<上一页 1 2 下一页>>

相关推荐

2024年5月基金从业准考证打印时间2024-4-30

2024年注册会计师考试《审计》章节习题2024-4-28

2024年中级经济师考试《人力资源管理 2024-4-25

2024年初级会计《初级会计实务》真题精2024-4-23

2024年注册会计师考试《会计》真题精选2024-4-19

2024年注册会计师考试《会计》模拟题2024-4-17

2024年5月香港证券从业考试报考条件2024-4-15

2024年银行从业考试《公司信贷（初级）2024-4-11