2022年银行从业个人理财考点：个人理财定义

2022-8-5 来源：互联网阅读数： 0

乐考网整理了2022年银行从业个人理财考点：个人理财定义，相关专业考生可以参考本文复习，具体内容如下:

个人理财定义：

(1)【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务;

②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务;

③不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。

(2)资产管理业务：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

(3)财富管理业务：财富管理业务是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。

(4)私人银行业务：私人银行业务是银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

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