2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟题

2023-11-22 来源：互联网阅读数： 0

2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟题梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、是否要求权利与义务的对等，表现了法律与道德在（）方面的不同。【单选题】

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

正确答案:B

答案解析:选项B正确，道德与法律在内容结构方面的不同体现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

2、下列属于《分级基金业务管理指引》明确的分级基金二级市场的内容的有（）。Ⅰ.投资者适当性管理Ⅱ.风险警示措施Ⅲ.投资者教育Ⅳ.投资者责任和义务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《分级基金业务管理指引》明确了分级基金二级市场投资者适当性管理、风险警示措施、投资者教育、投资者责任和义务等内容，包括提高分级基金30万元证券类资产的准入门槛，要求投资者在营业部现场面签“分级基金投资风险揭示书”等。

3、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。【单选题】

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

4、开放式基金的价格以（）为基础。【单选题】

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.市盈率

D.购买股票数量

正确答案:A

答案解析:选项A正确，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

5、代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

6、目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。【单选题】

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

正确答案:A

答案解析:选项A正确，目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

7、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。【单选题】

A.通过证券公司进行委托买卖

B.在证券交易所上市交易

C.交易费用为申购和赎回费用

D.基金份额总额不因交易而变化

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变（D项正确），基金份额可以在依法设立的证券交易所交易（B项正确），但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式（C项错误）。封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可以委托券商（证券公司）在证券交易所按市价买卖（A项正确）。

8、一般而言，在混合型基金中，（）的风险与收益较为适中。【单选题】

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.灵活配置型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，股债平衡型基金的风险与收益较为适中。偏股型基金的股票配置比例通常为50%-70%，风险与收益较高；偏债型基金以债券投资为主，收益和风险较低；灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

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